Du conseil à la gestion directe ou indirecte, PEAK PATRIMOINE vous accompagne sur l'ensemble de vos placements financiers et prend en compte vos critères en termes d’investissements responsables (ISR, ESG, Taxonomie…).

Notre expertise et la solidité des partenaires que nous sélectionnons vous permettent d'investir sereinement sur des supports multiples.

• Assurance vie

• Assurance vie Luxembourgeoise

• Contrat de capitalisation

• Plan épargne retraite

• Epargne salariale

• SCPI

• Capital investissement (FIP, FCPI, FCPR)

• FPCI haut de gamme

• Prévoyance individuelle

PEAK PATRIMOINE conçoit des solutions d'investissement immobilier adaptées à vos objectifs en termes de performance, de sécurité ou de pression fiscale.

• Investissement locatif neuf

• Investissement locatif dans l'ancien 100% rénové

• Studio, T2, T3, Colocation haut standing

• Biens décôtés disponibles à la revente

• Location nue & meublée

• Nue-propriété

• Malraux

Nous vous accompagnons également sur la recherche de crédits appropriés pour vous proposons des programmes d'investissements performants.

De nombreux dispositifs et lois permettent d’utiliser l’argent des impôts comme un levier supplémentaire à l’accomplissement de vos projets et ainsi, répondre à vos besoins et envies.

Il est également essentiel de veiller à neutraliser les éventuelles charges fiscales supplémentaires liées aux différents investissements que vous réalisez.

PEAK PATRIMOINE vous accompagne sur tous ces sujets et également dans la déclaration de vos revenus.

Selon une étude de la DREES (Direction de la Recherche, des Etudes de l’Evaluation et des Statistiques) sur les retraités et les retraites en 2021, la pension de retraite moyenne brute en France, issue des régimes obligatoires (retraites de base et complémentaires), est de 1470 € par mois.

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Dans un contexte où les pensions des régimes de base sont très peu revalorisées (en moyenne de 0,4 %), la pension brute moyenne baisse en euros constants par rapport à fin 2020 (environ 1,3 %).
Les femmes perçoivent un montant de retraite de droit direct inférieur de 40 % à celui des hommes en 2021.

Entre les réformes, les retraites à points, les retraites en trimestres, le nombre d’enfants, la réversion, etc., il est compliqué de s’y retrouver.

Préparer sa retraite est dorénavant au centre des préoccupations des Français et à juste titre.

Ces constats ne doivent pas devenir une fatalité ! Il existe de nombreuses solutions en fonction de votre situation, de vos besoins, de comment vous envisagez votre retraite et votre éventuelle dépendance.

La gestion fine du patrimoine professionnel est source de création de valeur tant pour l’entreprise et pour son dirigeant.

PEAK PATRIMOINE développe des services dédiés aux problématiques patrimoniales des chefs d'entreprise.

• Accompagnement à la reprise ou à la transmission d’entreprise

• Conseil sur mode d’installation (nom propre ou entreprise individuelle…)

• Optimisation de la structure de rémunération du dirigeant

• Mise en place de solutions retraite ou prévoyance pour l’homme clé de l’entreprise ou ses salariés

• Épargne salariale

• Placement de la trésorerie stable à long terme

Vous souhaitez transmettre votre patrimoine, en toute sérénité, pour bénéficier d'économies fiscales, protéger vos ayants-droit, maîtriser votre succession ?

PEAK PATRIMOINE, en collaboration avec un office notarial pluridisciplinaire, vous accompagne sur la mise en place d'un dispositif complet qui s'appuie sur votre situation personnelle et vos intentions d'aujourd'hui en préservant constamment la souplesse nécessaire pour s'adapter aux évolutions légales et aux changements de votre vie.

De nombreuses solutions existent pour organiser la transmission de votre patrimoine :

• La donation-partage pour éviter les futurs conflits entre héritiers

• Le don d'usufruit : démembrer sa propriété pour une transmission patrimoniale avantageuse

• La Société Civile Immobilière familiale pour faciliter la gestion des biens immobiliers

• L'assurance-vie

• L'investissement immobilier avec couverture décès

• La cession gratuite de titres